CARDAMA: la voracidad y la velocidad de la estafa.
MONTEVIDEO (Uypress/Esteban Valenti)
La desesperación por concretar una estafa finamente planificada, pero con enormes debilidades, determinó que diversas autoridades impusieran a funcionarios públicos de diversos organismos y en particular del Banco República del Uruguay (BROU) una velocidad operativa sin antecedentes.
Estaban urgidos, la operación que se había parado por once meses porque Mario Cardama no lograba que nadie le diera un aval y terminó en un banco inexistente como EuroCommerce sin sede, sin trayectoria y sobre todo sin plata y, al final del mandato de Luis Lacalle Pou tenía que concretarse la "operación" de cualquier manera y a ritmo frenético.
En este caso para que algunos nuevos defensores que le han surgido a los protagonistas de la mayor estafa en la historia de las fuerzas Armadas de Uruguay, no se queden tranquilos, vamos a reproducir documentos entrecomillados, aclarando que tenemos todos los documentos correspondientes, por si alguien tiene la amabilidad de iniciarnos algún juicio. Cosa que se cuidaron muchísimo en todos estos meses desde que les descubrimos la gran Estafa.
Siempre los nombramos con nombre y apellido, añorando que siguiera vigente la "Ley de Duelos", porque a mis 78 años, creo que con cualquier resultado me sacaría unas ganas incontenibles de mirar del otro lado de una mira a unos cuantos bandidos, la mayoría de civil y unos cuantos de uniforme. Pero lo único que pretendo ahora es que se empiece a mover de una vez la fiscalía correspondiente. De la Comisión investigadora parlamentaria no sé qué esperar.
Del sumario administrativo de la Oficina de Servicio Civil, un solo comentario: que poco alcance el de sus baterías.
Estos nuevos elementos que me aparecieron en mi oficina depositados por uno de los tantos ciudadanos asqueados y conocedores, porque es notorio que para leer las decenas de documentos, e.mails, cartas etc hay que tener además de mucha paciencia y rigor, hace falta algo de conocimiento de la materia. Yo simplemente lo adquirí leyendo con mucho cuidado. todavía no terminé...Los traté de ordenar por fechas, para tener una secuencia. Y gracias a mis Camaradas.
"Con fecha 23/1/2025, la Gerente de Negocios Centralizados informó a Directorio acerca de la operativa propuesta por el Ministerio de Defensa Nacional e indicó las debilidades que atravesaba la empresa Cardama, y del riesgo de abrir cartas de crédito correspondientes por tramos, ya que entendía que el Banco no puede comprometerse, desde el inicio, a abrir la totalidad de las Cartas de Crédito,..." El Banco es el BROU, la fecha 4 de noviembre del 2024. (El subrayado es nuestro)
No sigo con todo el texto porque se mencionan nombres cuya responsabilidad no tengo comprobada y como hechos hasta ahora hasta no pude confirmar plenamente.
Otro texto muy interesante que además rebate un mito, de que la Cartas de Créditos hay que pagarlas inexorablemente. La fecha es la misma y la cita es del mismo documento.
"Se verificó en Bantotal (1) que la LCI 205216, continúa con saldo euros 8.227.000, y su vencimiento es 28/2/2026. De acuerdo a lo indicado en la reunión mantenida con el Área de Operaciones, mientras la carta de crédito permanezca vigente el Banco tiene la obligación de efectuar el pago, dentro de los 5 días posteriores a recibir documentos en orden (dicha documentación deberá presentarse antes del 15/1/ 2026 salvo que se reciba una orden judicial que lo impida. ¿Está claro, que una orden judicial, en Uruguay puede frenar el pago de la suprema carta de crédito.?
Este documento corresponde a la OFICINA DE AUDITORIA INTERNA DEL BROU.
Quiero dejar claro que la Carta de Crédito fue abierta en Uruguay por el BROU y que el Deutch Bank, muy mencionado, era solo el banco corresponsal con su sucursal en España.
El 9 de enero del 2025, a muy pocos días de tener que desalojar la Torre Ejecutiva, el Ministerio de Defensa Nacional y también la Presidencia del BROU (un poco más lentamente) se desata la tormenta. Hay que terminar todo a tiempo, no importa que el contrato original con Cardama se firmó el 15 de diciembre del 2023, si lectores, en el año 2023, en la sede del Ministerio de Defensa en Montevideo y por el Estado uruguayo firmó el entonces Ministro de Defensa, Javier García, y por el astillero su director, Mario Cardama. Hacía casi 13 meses...
E-mail de una Ejecutiva de Cuenta del BROU dirigida a un Cr. en clgrrff.director@mdn.gub .uy que dice "Volvemos al tema inicial, si los fondos estuvieran para hacer una única carta de crédito las condiciones pueden negociarse con los bancos en el exterior, pero como está planteada la situación, nosotros no podeos decirle al banco que quiera participar que la Armada no tiene los fondos para abrir la carta de crédito como sería de esperar"
La situación se verá mucho más claro más adelante cuando vean que el gobierno, la Armada todos estaban rascando la lata para obligar el país a pagar, a dejarse estafar por 82.270.000 euros. Y por ello, se le dio la orden a la Corporación Nacional para el Desarrollo la CND que el primer pago de 8.225.000 euros no esperara por la carta de crédito Se giraron directamente a Cardama S.A. Pago por adelantado garantizado, del 10% del valor total del contrato ¿Para qué sería, todo para Cardama?
La CND intervino porque tenía fondos depositados por el Ministerio de Defensa Nacional, el problema es la premura y el hecho que se requiere la opinión de la OPYCD (3) ¿Qué dijo esta oficina de gran importancia?
La CND transfirío exactamente 8.225.000 euros (correspondientes al 10% del total del contrato por las dos OPV).
El miércoles 13 de enero del 2025 en otro e.mail del BROU - "Asunto: RE OPV Armada Nacional" se escribe:
" Se encontró numerosa información negativa respecto al proveedor, básicamente a la capacidad que tiene de afrontar el proyecto y presuntas contradicciones en la forma de financiarlo. Desde el Ministerio ¿se realizó el análisis al respecto? ¿nos podrían comentar sobre este punto?"
"No se comprende por qué se pauta una LC en forma anticipada, en tal sentido no queda claro de donde surge el resto de fondos a enviar"
Incluso un salame patentado sabe perfectamente de donde pensaban que saldría "el resto de los fondos a enviar"
Hay tantas citas igual y peor que esta que llenaríamos el libro de próxima aparición.
Leamos otra notita del 13/1/2026: " Al día de hoy la Armada no cuenta con los fondos suficientes para la apertura total de la compra, por lo que se pretende hacer varias cartas de crédito, a medida que van obteniendo fondos que paguen c/u de ellas hitos diferentes establecidos en el contrato"
"De acuerdo a normativa, restricciones internacionales que regulan a los créditos documentarios y el comercio internacional, particularmente cuando involucra armamento, hacer una carta de crédito por cada hito establecido en un contrato que no conocemos (y aunque lo tuviéramos, no es de nuestra responsabilidad la interpretación del mismo) imposibilita la trazabilidad de la operación, incluso teniendo en cuenta que se hizo un adelanto del 10% con un ordenante diferente, la transacción la hizo la CND."
"Esto redunda en una operación que hace sonar varias alarmas" Había demasiados oídos sordos, pero muy atentos a que se avanzara rápidamente.
El 15 de enero del 2025, escriben otro e.mail en el BROU y se reitera otra vez " Se encontró numerosa información negativa respecto al proveedor, básicamente a la capacidad que tiene de afrontar el proyecto y presuntas contradicciones en la forma de financiarlo. Desde el Ministerio ¿se realizó el análisis al respecto? ¿nos podrían comentar sobre este punto?"
"No se comprende por qué se pauta una LC en forma anticipada, en tal sentido no queda claro de donde surge el resto de fondos a enviar"
El 16 de enero del 2025 para que no tengan dudas que querían batir la marca histórica de velocidad de un trámite del Estado escriben en el BROU "Esta mañana nos volvió a llamar el Director General de Recursos Financieros del MDN por este asunto; nos manifiestan que tienen gran premura en resolverlo, para lo cual es importante que el Banco pueda tomar una posición al respecto"
En una nota del 17 de enero del 2025 otro e.mail interno en el BROU: "Los molestamos con este asunto. Teniendo en cuenta que desde la UPLA (4) nos indican: "Los molestamos por este asunto. Teniendo en cuenta que desde la UPLA nos indican que la operación detallada en correos anteriores se trata de una operación del alto riesgo, y considerando que en este sentido podría implicar un riesgo reputacional para el Banco, pedimos su opinión respecto a la participación del Banco en esta operativa"
Parece que para los únicos que no sabían que la operación no era de alto riesgo era para los beneficiarios españoles y uruguayos, que esperaban, por ejemplo, que como la Armada no tenía todo el dinero para el resto de los pagos de los 82.270.000 euros, los pagara el nuevo gobierno y además con el presupuesto del 2025, que ellos le dejaron. Negocio redondo. Económico, político y de lo otro. De allí saldría el dinero, carambola y palos, golpe político.
Por último por ahora, en una carta con tanto de logotipo de la Armada Nacional y con firmas de dos capitanes en representación del Servicio de Hacienda y Contabilidad de la Armada y con fecha 20 de marzo del 2025, es decir luego de que el 7 de marzo asumiera la nueva ministra Sandra Lazo, no podemos saber si ya se habían hecho los cambios correspondientes en los servicos se escribe: "Por la presente solicito a Usted se levanten las discrepancias en la Carta de Crédito No. 155000205216 con beneficiario a la empresa Francisco Cardama S.A. por el monto de 8.227.000 Euros."
Las discrepancias mencionadas en esta carta al BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY - SECCION NEGOCIOS CON EL EXTERIOR refiere nada menos que a la aprobación de los planos de Cuadernas Maestras, fundamentales para iniciar la construcción de un buque y que en es algo totalmente falso, porque la aprobación era preliminar, y hasta hoy sigue siendo preliminar, sin que se hayan presentado a la fecha la totalidad de los planos aprobados que requiere la autoridad marítima nacional para autorizar/ verificar la construcción, acorde al propio contrato y la normas nacionales vigentes. Una falsedad que se replica en la factura emitida por el constructor, donde indica "Planos de las cuadernas maestras aprobados completos". Una factura ni siquiera coincidente con lo recibido, pero inexplicablemente aceptada.
Unas preguntas insolentes ¿Estos temas, estuvieron presentados ante la fiscalía o en la Comisión Parlamentaria?Bantotal es, esencialmente, el "sistema operativo" de los bancos. Es una plataforma de corazón Bancario desarrollada en Uruguay que se encarga de procesar absolutamente todas las operaciones de una institución financiera: desde la apertura de una cuenta, el cálculo de intereses de un préstamo, hasta las transferencias de dinero y el control de riesgos. Es el "cerebro" del banco. Es un éxito uruguayo de exportación.
La OPYCR (Oficina de Planeamiento y Control de Riesgos) cumple el rol de "semáforo" técnico dentro del engranaje financiero. Sin su informe favorable -o el de la unidad equivalente de cumplimiento-, la Corporación Nacional para el Desarrollo (CND) no podía liberar fondos públicos, especialmente tratándose de un contrato internacional de esta magnitud.
La UPLA es la Unidad de Prevención de Lavado de Activos. Es una oficina técnica de control que opera tanto en el sector público como en el privado, y su función es fundamental para que el Estado no termine involucrado en negocios con fondos de origen dudoso o con empresas "fantasma".
Su función en la operativa: la UPLA es la encargada de aplicar lo que se llama "Debida
Diligencia". Antes de que el Estado (o la CND) realice un pago internacional o acepte
un aval, esta unidad debe investigar: quién es el beneficiario final: Quién está
realmente detrás de la empresa (en este caso, Cardama).
La legitimidad del banco: Verificar si el banco que emite la garantía existe, está regulado y tiene solvencia.
¿Como actuó en el caso de la compra de las dos OPVs en Cardama S.A.? Nos gustaría saber más, habrá que investigar. Esto es interminable para ustedes, pero sobre todo para nosotros.
Esteban Valenti.
Trabajador del vidrio, cooperativista, militante político, periodista, escritor, director de Bitácora (www.suplementobitacora.net) y Uypress (www.uypress.net), columnista en el portal de información Meer (www.meer.com/es)
09.05.2026
La desesperación por concretar una estafa finamente planificada, pero con enormes debilidades, determinó que diversas autoridades impusieran a funcionarios públicos de diversos organismos y en particular del Banco República del Uruguay (BROU) una velocidad operativa sin antecedentes.
Estaban urgidos, la operación que se había parado por once meses porque Mario Cardama no lograba que nadie le diera un aval y terminó en un banco inexistente como EuroCommerce sin sede, sin trayectoria y sobre todo sin plata y, al final del mandato de Luis Lacalle Pou tenía que concretarse la "operación" de cualquier manera y a ritmo frenético.
En este caso para que algunos nuevos defensores que le han surgido a los protagonistas de la mayor estafa en la historia de las fuerzas Armadas de Uruguay, no se queden tranquilos, vamos a reproducir documentos entrecomillados, aclarando que tenemos todos los documentos correspondientes, por si alguien tiene la amabilidad de iniciarnos algún juicio. Cosa que se cuidaron muchísimo en todos estos meses desde que les descubrimos la gran Estafa.
Siempre los nombramos con nombre y apellido, añorando que siguiera vigente la "Ley de Duelos", porque a mis 78 años, creo que con cualquier resultado me sacaría unas ganas incontenibles de mirar del otro lado de una mira a unos cuantos bandidos, la mayoría de civil y unos cuantos de uniforme. Pero lo único que pretendo ahora es que se empiece a mover de una vez la fiscalía correspondiente. De la Comisión investigadora parlamentaria no sé qué esperar.
Del sumario administrativo de la Oficina de Servicio Civil, un solo comentario: que poco alcance el de sus baterías.
Estos nuevos elementos que me aparecieron en mi oficina depositados por uno de los tantos ciudadanos asqueados y conocedores, porque es notorio que para leer las decenas de documentos, e.mails, cartas etc hay que tener además de mucha paciencia y rigor, hace falta algo de conocimiento de la materia. Yo simplemente lo adquirí leyendo con mucho cuidado. todavía no terminé...Los traté de ordenar por fechas, para tener una secuencia. Y gracias a mis Camaradas.
"Con fecha 23/1/2025, la Gerente de Negocios Centralizados informó a Directorio acerca de la operativa propuesta por el Ministerio de Defensa Nacional e indicó las debilidades que atravesaba la empresa Cardama, y del riesgo de abrir cartas de crédito correspondientes por tramos, ya que entendía que el Banco no puede comprometerse, desde el inicio, a abrir la totalidad de las Cartas de Crédito,..." El Banco es el BROU, la fecha 4 de noviembre del 2024. (El subrayado es nuestro)
No sigo con todo el texto porque se mencionan nombres cuya responsabilidad no tengo comprobada y como hechos hasta ahora hasta no pude confirmar plenamente.
Otro texto muy interesante que además rebate un mito, de que la Cartas de Créditos hay que pagarlas inexorablemente. La fecha es la misma y la cita es del mismo documento.
"Se verificó en Bantotal (1) que la LCI 205216, continúa con saldo euros 8.227.000, y su vencimiento es 28/2/2026. De acuerdo a lo indicado en la reunión mantenida con el Área de Operaciones, mientras la carta de crédito permanezca vigente el Banco tiene la obligación de efectuar el pago, dentro de los 5 días posteriores a recibir documentos en orden (dicha documentación deberá presentarse antes del 15/1/ 2026 salvo que se reciba una orden judicial que lo impida. ¿Está claro, que una orden judicial, en Uruguay puede frenar el pago de la suprema carta de crédito.?
Este documento corresponde a la OFICINA DE AUDITORIA INTERNA DEL BROU.
Quiero dejar claro que la Carta de Crédito fue abierta en Uruguay por el BROU y que el Deutch Bank, muy mencionado, era solo el banco corresponsal con su sucursal en España.
El 9 de enero del 2025, a muy pocos días de tener que desalojar la Torre Ejecutiva, el Ministerio de Defensa Nacional y también la Presidencia del BROU (un poco más lentamente) se desata la tormenta. Hay que terminar todo a tiempo, no importa que el contrato original con Cardama se firmó el 15 de diciembre del 2023, si lectores, en el año 2023, en la sede del Ministerio de Defensa en Montevideo y por el Estado uruguayo firmó el entonces Ministro de Defensa, Javier García, y por el astillero su director, Mario Cardama. Hacía casi 13 meses...
E-mail de una Ejecutiva de Cuenta del BROU dirigida a un Cr. en clgrrff.director@mdn.gub .uy que dice "Volvemos al tema inicial, si los fondos estuvieran para hacer una única carta de crédito las condiciones pueden negociarse con los bancos en el exterior, pero como está planteada la situación, nosotros no podeos decirle al banco que quiera participar que la Armada no tiene los fondos para abrir la carta de crédito como sería de esperar"
La situación se verá mucho más claro más adelante cuando vean que el gobierno, la Armada todos estaban rascando la lata para obligar el país a pagar, a dejarse estafar por 82.270.000 euros. Y por ello, se le dio la orden a la Corporación Nacional para el Desarrollo la CND que el primer pago de 8.225.000 euros no esperara por la carta de crédito Se giraron directamente a Cardama S.A. Pago por adelantado garantizado, del 10% del valor total del contrato ¿Para qué sería, todo para Cardama?
La CND intervino porque tenía fondos depositados por el Ministerio de Defensa Nacional, el problema es la premura y el hecho que se requiere la opinión de la OPYCD (3) ¿Qué dijo esta oficina de gran importancia?
La CND transfirío exactamente 8.225.000 euros (correspondientes al 10% del total del contrato por las dos OPV).
El miércoles 13 de enero del 2025 en otro e.mail del BROU - "Asunto: RE OPV Armada Nacional" se escribe:
" Se encontró numerosa información negativa respecto al proveedor, básicamente a la capacidad que tiene de afrontar el proyecto y presuntas contradicciones en la forma de financiarlo. Desde el Ministerio ¿se realizó el análisis al respecto? ¿nos podrían comentar sobre este punto?"
"No se comprende por qué se pauta una LC en forma anticipada, en tal sentido no queda claro de donde surge el resto de fondos a enviar"
Incluso un salame patentado sabe perfectamente de donde pensaban que saldría "el resto de los fondos a enviar"
Hay tantas citas igual y peor que esta que llenaríamos el libro de próxima aparición.
Leamos otra notita del 13/1/2026: " Al día de hoy la Armada no cuenta con los fondos suficientes para la apertura total de la compra, por lo que se pretende hacer varias cartas de crédito, a medida que van obteniendo fondos que paguen c/u de ellas hitos diferentes establecidos en el contrato"
"De acuerdo a normativa, restricciones internacionales que regulan a los créditos documentarios y el comercio internacional, particularmente cuando involucra armamento, hacer una carta de crédito por cada hito establecido en un contrato que no conocemos (y aunque lo tuviéramos, no es de nuestra responsabilidad la interpretación del mismo) imposibilita la trazabilidad de la operación, incluso teniendo en cuenta que se hizo un adelanto del 10% con un ordenante diferente, la transacción la hizo la CND."
"Esto redunda en una operación que hace sonar varias alarmas" Había demasiados oídos sordos, pero muy atentos a que se avanzara rápidamente.
El 15 de enero del 2025, escriben otro e.mail en el BROU y se reitera otra vez " Se encontró numerosa información negativa respecto al proveedor, básicamente a la capacidad que tiene de afrontar el proyecto y presuntas contradicciones en la forma de financiarlo. Desde el Ministerio ¿se realizó el análisis al respecto? ¿nos podrían comentar sobre este punto?"
"No se comprende por qué se pauta una LC en forma anticipada, en tal sentido no queda claro de donde surge el resto de fondos a enviar"
El 16 de enero del 2025 para que no tengan dudas que querían batir la marca histórica de velocidad de un trámite del Estado escriben en el BROU "Esta mañana nos volvió a llamar el Director General de Recursos Financieros del MDN por este asunto; nos manifiestan que tienen gran premura en resolverlo, para lo cual es importante que el Banco pueda tomar una posición al respecto"
En una nota del 17 de enero del 2025 otro e.mail interno en el BROU: "Los molestamos con este asunto. Teniendo en cuenta que desde la UPLA (4) nos indican: "Los molestamos por este asunto. Teniendo en cuenta que desde la UPLA nos indican que la operación detallada en correos anteriores se trata de una operación del alto riesgo, y considerando que en este sentido podría implicar un riesgo reputacional para el Banco, pedimos su opinión respecto a la participación del Banco en esta operativa"
Parece que para los únicos que no sabían que la operación no era de alto riesgo era para los beneficiarios españoles y uruguayos, que esperaban, por ejemplo, que como la Armada no tenía todo el dinero para el resto de los pagos de los 82.270.000 euros, los pagara el nuevo gobierno y además con el presupuesto del 2025, que ellos le dejaron. Negocio redondo. Económico, político y de lo otro. De allí saldría el dinero, carambola y palos, golpe político.
Por último por ahora, en una carta con tanto de logotipo de la Armada Nacional y con firmas de dos capitanes en representación del Servicio de Hacienda y Contabilidad de la Armada y con fecha 20 de marzo del 2025, es decir luego de que el 7 de marzo asumiera la nueva ministra Sandra Lazo, no podemos saber si ya se habían hecho los cambios correspondientes en los servicos se escribe: "Por la presente solicito a Usted se levanten las discrepancias en la Carta de Crédito No. 155000205216 con beneficiario a la empresa Francisco Cardama S.A. por el monto de 8.227.000 Euros."
Las discrepancias mencionadas en esta carta al BANCO DE LA REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY - SECCION NEGOCIOS CON EL EXTERIOR refiere nada menos que a la aprobación de los planos de Cuadernas Maestras, fundamentales para iniciar la construcción de un buque y que en es algo totalmente falso, porque la aprobación era preliminar, y hasta hoy sigue siendo preliminar, sin que se hayan presentado a la fecha la totalidad de los planos aprobados que requiere la autoridad marítima nacional para autorizar/ verificar la construcción, acorde al propio contrato y la normas nacionales vigentes. Una falsedad que se replica en la factura emitida por el constructor, donde indica "Planos de las cuadernas maestras aprobados completos". Una factura ni siquiera coincidente con lo recibido, pero inexplicablemente aceptada.
Unas preguntas insolentes ¿Estos temas, estuvieron presentados ante la fiscalía o en la Comisión Parlamentaria?Bantotal es, esencialmente, el "sistema operativo" de los bancos. Es una plataforma de corazón Bancario desarrollada en Uruguay que se encarga de procesar absolutamente todas las operaciones de una institución financiera: desde la apertura de una cuenta, el cálculo de intereses de un préstamo, hasta las transferencias de dinero y el control de riesgos. Es el "cerebro" del banco. Es un éxito uruguayo de exportación.
La OPYCR (Oficina de Planeamiento y Control de Riesgos) cumple el rol de "semáforo" técnico dentro del engranaje financiero. Sin su informe favorable -o el de la unidad equivalente de cumplimiento-, la Corporación Nacional para el Desarrollo (CND) no podía liberar fondos públicos, especialmente tratándose de un contrato internacional de esta magnitud.
La UPLA es la Unidad de Prevención de Lavado de Activos. Es una oficina técnica de control que opera tanto en el sector público como en el privado, y su función es fundamental para que el Estado no termine involucrado en negocios con fondos de origen dudoso o con empresas "fantasma".
Su función en la operativa: la UPLA es la encargada de aplicar lo que se llama "Debida
Diligencia". Antes de que el Estado (o la CND) realice un pago internacional o acepte
un aval, esta unidad debe investigar: quién es el beneficiario final: Quién está
realmente detrás de la empresa (en este caso, Cardama).
La legitimidad del banco: Verificar si el banco que emite la garantía existe, está regulado y tiene solvencia.
¿Como actuó en el caso de la compra de las dos OPVs en Cardama S.A.? Nos gustaría saber más, habrá que investigar. Esto es interminable para ustedes, pero sobre todo para nosotros.
Esteban Valenti.
Trabajador del vidrio, cooperativista, militante político, periodista, escritor, director de Bitácora (www.suplementobitacora.net) y Uypress (www.uypress.net), columnista en el portal de información Meer (www.meer.com/es)
